quelle banque pour auto entrepreneur

EN BREF

  • Bangues en ligne adaptĂ©es aux auto-entrepreneurs
  • Top 10 des banques Ă©conomiques et performantes
  • Critères pour choisir une banque
  • Comparatif des comptes pro gratuits et payants
  • Meilleures offres de banques pour le freelancing
  • Banques soutenues par des groupes reconnus
  • Implications lĂ©gales de l’ouverture d’un compte dĂ©diĂ©
  • Options de services bancaires modernes

Dans le monde frĂ©nĂ©tique des auto-entrepreneurs, choisir la banque idĂ©ale peut sembler aussi complexe qu’un casse-tĂŞte. Avec une multitude d’offres proposĂ©es, il est essentiel de trouver une banque qui rĂ©pondra Ă  vos besoins spĂ©cifiques tout en allĂ©geant votre charge administrative. Entre options gratuites et payantes, services dĂ©diĂ©s et fonctionnalitĂ©s innovantes, dĂ©couvrons ensemble quelle est la meilleure banque pour vous accompagner dans votre aventure entrepreneuriale !

Quelle banque pour auto entrepreneur ?

Choisir une banque pour votre activitĂ© d’auto-entrepreneur peut parfois s’apparenter Ă  un parcours du combattant. Entre les offres variĂ©es, les frais cachĂ©s et les services proposĂ©s, il est essentiel de faire un choix Ă©clairĂ©. Cet article vous guide Ă  travers les avantages et inconvĂ©nients des principales banques adaptĂ©es aux auto-entrepreneurs.

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EN BREF Comparer les mutuelles adaptĂ©es Ă  votre statut d’auto-entrepreneur. Meilleurs contrats optique : jusqu’Ă  700 € avec Apicil. Tarif moyen : entre 18 € et 50 € de cotisations mensuelles. Un cĂ©libataire de 40 ans peut obtenir une mutuelle…

Avantages

Shine

Shine, soutenue par la SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale, se distingue par sa simplicitĂ© d’utilisation et ses services modernes. Avec un compte pro gratuit dans certaines conditions, cette banque en ligne est parfaite pour les auto-entrepreneurs qui cherchent des transactions rapides et facilitĂ©es.

Hello Bank

Hello Bank propose également des cartes professionnelles, facilitant la gestion des dépenses. Les utilisateurs apprécient particulièrement sa grande accessibilité et son interface intuitive, idéale pour les néophytes.

N26 Business

N26 Business est une autre option attrayante. Cette banque en ligne propose un compte dédié pour les auto-entrepreneurs, sans frais mensuels, et permet de suivre ses dépenses en temps réel, offrant ainsi une clarté dans la gestion financière.

est il obligatoire d’avoir un compte pro en auto entrepreneur

EN BREF La loi PACTE de 2019 prĂ©cise qu’un compte pro n’est pas obligatoire pour tous les auto-entrepreneurs. Cependant, si le chiffre d’affaires dĂ©passe 10 000€ pendant deux annĂ©es consĂ©cutives, un compte bancaire professionnel devient nĂ©cessaire. La loi Sapin 2…

Inconvénients

Shine

MalgrĂ© ses nombreux points forts, Shine peut prĂ©senter un manque de services traditionnels, comme un rĂ©seau d’agences physiques pour ceux qui prĂ©fèrent un contact direct avec leur banque.

Hello Bank

Hello Bank peut ĂŞtre moins flexible en termes de frais, et certaines opĂ©rations peuvent engendrer des coĂ»ts supplĂ©mentaires. L’absence de certaines fonctionnalitĂ©s que d’autres banques offrent peut Ă©galement ĂŞtre dĂ©concertante pour les utilisateurs avancĂ©s.

N26 Business

N26 Business n’est pas non plus exempt de critiques : son manque d’assistance tĂ©lĂ©phonique et la nĂ©cessitĂ© d’un accès internet constant peuvent ĂŞtre des obstacles pour certains auto-entrepreneurs.

Avant de faire votre choix, n’oubliez pas de comparer les diffĂ©rents services, frais et fonctionnalitĂ©s de chaque banque. Pour plus d’informations sur les comptes pro gratuits, n’hĂ©sitez pas Ă  consulter des ressources utiles comme Finance HĂ©ros ou des comparateurs spĂ©cialisĂ©s comme Meilleur Test.

responsabilité civile comment ça marche

EN BREF ResponsabilitĂ© Civile dĂ©finie par le Code Civil. Obligation de rĂ©parer les dommages causĂ©s Ă  autrui. Couverture des dommages matĂ©riels et corporels liĂ©s Ă  l’imprudence ou nĂ©gligence. Inclusion dans les contrats d’assurance habitation et d’autres types d’assurances. Indispensable pour…

Quelle banque pour auto-entrepreneur ?

ĂŠtre auto-entrepreneur est une aventure passionnante mais cela nĂ©cessite une bonne gestion financière. L’un des aspects clĂ©s Ă  considĂ©rer est le choix de la banque. Une banque adaptĂ©e Ă  votre statut d’auto-entrepreneur peut vous offrir des services sur mesure, des frais rĂ©duits, et une gestion simplifiĂ©e de vos finances. Ce guide vous aidera Ă  dĂ©nicher la perle rare pour votre projet !

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EN BREF Tarifs de l’assurance auto pour auto-entrepreneurs en 2025 Couverture Ă  partir de 11 € par mois pour une RC Pro basique CoĂ»t moyen annuel se situe entre 180 € et 300 € MAAF et MACIF proposent des offres…

Les critères de choix d’une banque

Pour choisir la meilleure banque pour votre statut d’auto-entrepreneur, il convient de prendre en compte divers critères. D’abord, Ă©valuez les frais de gestion : mieux vaut Ă©viter les comptes avec des honoraires exorbitants. Ensuite, considĂ©rez les services offerts, comme les outils de gestion en ligne, les cartes bancaires professionnelles, ou les facilitĂ©s d’accès au crĂ©dit. Enfin, l’accompagnement personnalisĂ© peut faire la diffĂ©rence, surtout si vous dĂ©butez.

prix garantie décennale auto entrepreneur

EN BREF Le prix de la garantie dĂ©cennale dĂ©pend de l’activitĂ©, de l’expĂ©rience et de la localisation. Pour les auto-entrepreneurs, les coĂ»ts mensuels varient gĂ©nĂ©ralement entre 50 € et 200 €. Exemples de tarifs : peintre environ 1200 €/an, plombier…

Les meilleures banques pour auto-entrepreneurs

Plusieurs Ă©tablissements se distinguent en 2025 pour leur offre dĂ©diĂ©e aux auto-entrepreneurs. Parmi eux, Shine est particulièrement apprĂ©ciĂ© pour sa simplicitĂ© d’utilisation et son service client rĂ©actif. Les options comme N26 Business et Revolut attirent Ă©galement l’attention avec leurs frais peu Ă©levĂ©s et des outils intĂ©grĂ©s pour le suivi des dĂ©penses.

Shine

Shine, soutenue par la Société Générale, propose un service bancassurance adapté aux auto-entrepreneurs. Leurs offres incluent des comptes professionnels pratiques et accessibles. De plus, leur application mobile intuitive permet de gérer facilement votre comptabilité.

N26 Business

N26 Business se positionne aussi comme une excellente option pour les freelances. Avec zéro frais mensuels, cette banque en ligne vous offre un compte pro simple à utiliser, idéal pour les transactions journalières.

Revolut

Revolut est un autre choix de prĂ©dilection. C’est une solution moderne qui combine un compte pro Ă  une multitude de services financiers. De la gestion des devises Ă  des outils de report, Revolut vous donne les clĂ©s de la gestion simplifiĂ©e.

prix assurance décennale auto entrepreneur

EN BREF Prix moyen de l’assurance dĂ©cennale : environ 170€ par mois pour un auto-entrepreneur. CoĂ»ts annuels : entre 650€ et 2 500€ selon les professions. Électricien : tarifs variant de 900€ Ă  1550€. Plombier/chauffagiste : entre 1350€ et 2400€.…

Comparer les offres

Avant de prendre votre décision finale, il est essentiel de comparer les offres. Utilisez des sites de comparaison pour voir les différentes options disponibles. Par exemple, des plateformes comme Comparabanques permettent de visualiser les avantages et les frais de différentes banques.

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EN BREF Responsabilité Civile (RC) : obligation légale de réparer un préjudice causé à autrui. responsabilité contractuelle et responsabilité délictuelle. domaine immobilier (propriétaires, locataires, etc.). assurance responsabilité civile professionnelle (RC pro). réparation des dommages involontaires. dommages corporels, dommages matériels et…

Obligations légales

Bien que l’obligation d’avoir un compte bancaire dĂ©diĂ© ait Ă©tĂ© levĂ©e pour certaines micro-entreprises depuis la Loi PACTE, il reste recommandĂ© d’ouvrir un compte professionnel. Cela non seulement simplifie la gestion de vos finances, mais facilite Ă©galement la sĂ©paration entre vos transactions personnelles et professionnelles. Pour en savoir plus sur ce sujet, consultez cet article sur les obligations d’un compte pro.

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EN BREF CoĂ»t d’un contrat de prĂ©voyance : entre 5 € et plus de 60 € par mois. Prix varie selon le montant du capital choisi et les garanties. Impact de la pĂ©riodicitĂ© de paiement (mensuelle ou annuelle). Tarifs diffĂ©rents…

En résumé

Choisir la bonne banque pour votre statut d’auto-entrepreneur est un Ă©lĂ©ment crucial pour votre rĂ©ussite. Prenez le temps de comparer les Ă©tablissements et leurs services disponibles. Enfin, n’hĂ©sitez pas Ă  vĂ©rifier les conditions pour un compte professionnel, afin de mieux gĂ©rer vos finances et Ă©viter les mauvaises surprises Ă  l’avenir !

Choisir la bonne banque en tant qu’auto-entrepreneur peut sembler dĂ©routant, surtout avec la multitude d’options disponibles. Que vous soyez un artisan, un freelance ou un commerçant, il est crucial de trouver une banque qui rĂ©pond Ă  vos besoins spĂ©cifiques tout en gardant un Ĺ“il sur les frais. Dans cet article, nous allons explorer les critères essentiels Ă  prendre en compte et vous prĂ©senter les meilleures options sur le marchĂ©.

Les critères pour choisir une banque

Avant de vous lancer dans la recherche de la banque idéale, il est important de déterminer ce qui compte vraiment pour vous. Voici quelques critères à considérer :

Les frais de tenue de compte

Les frais bancaires peuvent rapidement atteindre des sommets, surtout si vous optez pour une banque traditionnelle. Privilégiez donc les options qui proposent des comptes à frais réduits ou gratuits. Certaines banques en ligne, telles que Revolut et N26, offrent des comptes pro à partir de 0€/mois.

Services adaptés aux auto-entrepreneurs

Regardez de près les offres de services proposés. Une bonne banque pour auto-entrepreneur doit offrir des solutions adaptées à la gestion de votre activité, comme la possibilité de créer des factures, de gérer vos dépenses, ou même d’accéder à des outils de comptabilité. Des établissements tels que Shine et N26 Business sont de bons exemples.

Les meilleures banques en 2025

Le marchĂ© des banques pour auto-entrepreneurs ne cesse d’Ă©voluer, et plusieurs Ă©tablissements se distinguent cette annĂ©e :

Banques en ligne

Indy et Qonto figurent parmi les meilleures banques en ligne pour les auto-entrepreneurs, offrant des services à la fois pratiques et économiques. Ce sont des solutions idéales pour les freelances souhaitant simplifier leur gestion financière.

Options classiques

Pour ceux qui prĂ©fèrent la sĂ©curitĂ© d’un Ă©tablissement plus traditionnel, Hello Bank reste un choix pertinent. Leur carte pro Hello Business est conçue spĂ©cifiquement pour rĂ©pondre aux besoins des travailleurs indĂ©pendants.

Pourquoi ouvrir un compte pro ?

Avoir un compte professionnel dédié est souvent indispensable pour une gestion simplifiée. En effet, cela permet de bien distinguer vos revenus professionnels de vos finances personnelles. De plus, certaines réglementations exigent même cette séparation, tel que le stipule le Code des Assurances.

Astuces pratiques

Lorsque vous sĂ©lectionnez votre banque, n’oubliez pas de :

Comparer les offres

Utilisez des comparateurs en ligne pour avoir une vision claire des différentes offres. Des sites comme Compte Pro peuvent vous aider à trouver le meilleur compte selon vos besoins.

Lire les avis clients

Les avis d’autres auto-entrepreneurs peuvent Ă©galement vous guider. N’hĂ©sitez pas Ă  consulter des forums et des rĂ©seaux sociaux pour avoir une idĂ©e des retours d’expĂ©rience.

Les assurances à considérer

Enfin, n’oubliez pas de vous informer sur les diffĂ©rentes assurances obligatoires pour votre activitĂ©. Pour en savoir davantage, vous pouvez consulter des ressources comme Assurance RC Professionnelle.

Comparatif des Banques pour Auto-Entrepreneurs

Banque Avantages
Shine Simple et performante, compte pro gratuit pendant 12 mois.
Hello Bank Carte pro Hello Business avec une interface intuitive.
N26 Business Frais réduits et service client réactif.
Revolut Ouvrez un compte à partir de 0€/mois, idéal pour les débutants.
Indy Spécialement conçu pour les auto-entrepreneurs, offre compétitive.
Qonto Gestion de dépenses claire et pratique, service en ligne efficace.
Finom Options gratuites adaptées aux auto-entrepreneurs.
Monabanq Offres de comptes pro attractives avec frais modérés.
Blank Solution flexible, idéale pour les freelances.
Codeur Encourage les indépendants avec des services adaptés.

TĂ©moignages sur les meilleures banques pour auto-entrepreneurs

Marie, graphiste freelance : « Après avoir longuement cherchĂ©, j’ai finalement ouvert mon compte chez Shine. Ce qui m’a sĂ©duite, c’est la simplicitĂ© d’utilisation de leur application. Je peux gĂ©rer mes factures et suivre mes dĂ©penses en un clin d’Ĺ“il. De plus, le fait d’ĂŞtre soutenue par la SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale me rassure sur la sĂ©curitĂ© de mes fonds. »

Paul, consultant en marketing : « Lors de ma recherche, N26 Business a immĂ©diatement retenu mon attention. Le traitement rapide des transactions et l’absence de frais cachĂ©s sont de rĂ©els atouts. J’apprĂ©cie aussi leur support client compĂ©tent, qui a su rĂ©pondre Ă  toutes mes questions. »

Laura, coach sportif : « J’ai ouvert un compte chez Hello Bank et c’est une vraie rĂ©ussite ! La carte pro Hello Business que j’utilise me permet d’accĂ©der Ă  des facilitĂ©s de paiement ultra pratiques. Les options de gestion en ligne sont très intuitives, ce qui me fait gagner Ă©normĂ©ment de temps. »

Marc, artisan du bâtiment : « Pour moi, Indy est une rĂ©vĂ©lation. Les fonctionnalitĂ©s spĂ©cialement conçues pour les auto-entrepreneurs sont très utiles. J’adore la possibilitĂ© de crĂ©er mes devis et factures directement via l’application. C’est parfait pour mon activitĂ© qui demande beaucoup d’organisation. »

Sophie, rĂ©dactrice web : « Mon choix s’est portĂ© sur Finom. J’ai Ă©tĂ© sĂ©duite par leur offre d’entrĂ©e de gamme gratuite, qui est idĂ©ale pour mon activitĂ© au dĂ©marrage. Ça me permet de gĂ©rer mes finances sans trop de frais, tout en ayant accès Ă  des outils modernes comme la gestion des dĂ©penses. »

David, photographe : « Je suis fan de Revolut Business. Leur interface est super moderne, et j’adore leur fonctionnalitĂ© de gestion des devises. Comme je travaille avec des clients Ă  l’international, c’est un rĂ©el plus. Je me sens en sĂ©curitĂ©, et ma gestion comptable est beaucoup plus fluide. »

Quelle banque choisir pour auto-entrepreneur ?

Si vous êtes un auto-entrepreneur à la recherche de la meilleure banque pour gérer vos finances, vous êtes au bon endroit ! Choisir une banque adaptée à votre statut professionnel est crucial pour maximiser votre efficacité et minimiser vos frais. Cet article vous dévoilera les banques les plus adaptées pour les auto-entrepreneurs en 2025, tout en considérant les services, les frais, et les options disponibles.

Les critères de choix d’une banque pour auto-entrepreneur

Avant de plonger dans le classement des meilleures banques, il est important de déterminer les critères essentiels pour faire votre choix. Voici quelques points à considérer :

  • Frais bancaires : Comparez les frais de tenue de compte, les commissions sur les transactions et autres coĂ»teux frais cachĂ©s.
  • Services proposĂ©s : Optez pour une banque qui offre des services adaptĂ©s Ă  votre activitĂ©, comme la gestion de factures ou la possibilitĂ© de crĂ©er des devis facilement.
  • AccessibilitĂ© : VĂ©rifiez si la banque propose une application mobile performante pour gĂ©rer votre compte Ă  tout moment.
  • Support client : Un service clientèle rĂ©actif et disponible est un atout majeur pour rĂ©soudre rapidement vos soucis.

Les meilleures banques pour auto-entrepreneurs en 2025

1. Shine

Shine, une banque en ligne soutenue par le groupe Société Générale, se classe parmi les meilleures options pour les auto-entrepreneurs. Son interface conviviale et ses outils modernes permettent une gestion simplifiée. De plus, Shine offre un compte pro à partir de 7,90€/mois, incluant des fonctionnalités utiles, telles que la comptabilité simplifiée.

2. N26 Business

N26 Business est une autre option séduisante pour les auto-entrepreneurs. Avec un compte bancaire gratuit sans frais mensuels, cette banque vous permet de gérer vos finances sans stress. Son application mobile est intuitive, facilitant la gestion quotidienne de vos transactions.

3. Hello Bank

Hello Bank se distingue avec sa carte pro Hello Business, qui offre des avantages attractifs pour les freelance. Les utilisateurs apprécient la flexibilité de cette banque, ainsi que ses frais raisonnables. Un bon choix pour ceux qui cherchent un partenaire financier fiable.

4. Qonto

Qonto s’impose comme une banque performante pour les auto-entrepreneurs. Avec des comptes qui commencent Ă  9€/mois, vous bĂ©nĂ©ficiez d’une gamme de services adaptĂ©s, comme la crĂ©ation de factures et la gestion des dĂ©penses. De plus, Qonto met Ă  disposition des outils de comptabilitĂ© qui simplifient le suivi financier.

Connaître les frais et options de chaque banque

Avant de prendre une décision, consultez attentivement les frais de chaque banque. Certaines offrent des options gratuites, mais les fonctionnalités peuvent être limitées. Identifiez ce qui est essentiel pour votre activité : un accès au crédit, des solutions de paiement adaptées ou la possibilité de gérer plusieurs comptes ? Une analyse détaillée des offres vous aidera à choisir la banque qui répond le mieux à vos besoins.

Les pitfalls Ă  Ă©viter

Lors de la sĂ©lection de votre banque en tant qu’auto-entrepreneur, soyez vigilant. MĂ©fiez-vous des offres promotionnelles qui peuvent masquer des frais Ă©levĂ©s Ă  long terme. Prenez aussi en considĂ©ration la possibilitĂ© de changer de banque si vos besoins Ă©voluent. Parfois, il vaut mieux choisir une banque qui Ă©volue avec vous plutĂ´t que de vous retrouver coincĂ© avec des services obsolètes.

Ă€ retenir

En rĂ©sumĂ©, choisir une banque pour auto-entrepreneur est une Ă©tape cruciale dans votre parcours professionnel. En tenant compte des critères de frais, des services, et des options disponibles, vous serez en mesure de prendre une dĂ©cision Ă©clairĂ©e. N’oubliez pas que votre banque doit avant tout soutenir votre activitĂ© tout en garantissant la tranquillitĂ© d’esprit que vous mĂ©ritez.

Quelle banque choisir pour auto-entrepreneur ?

Lorsque l’on se lance dans le monde de l’auto-entrepreneuriat, le choix de la banque est crucial. En effet, une bonne gestion financière est la clĂ© de votre succès. Avec une multitude d’options sur le marchĂ©, il peut ĂŞtre difficile de s’y retrouver. Que vous soyez artisan, commerçant, ou dans un secteur de services, il est important de choisir un Ă©tablissement qui rĂ©pond Ă  vos besoins spĂ©cifiques.

Les banques en ligne ont gagné en popularité ces dernières années et offrent souvent des frais bancaires compétitifs. Des établissements comme Shine ou N26 Business se démarquent par leur interface moderne et leurs services adaptés aux auto-entrepreneurs. Ces banques vous permettent de gérer vos finances de manière simple et rapide, avec une application mobile intuitive.

Les offres gratuites sont Ă©galement attrayantes, notamment celles d’Indy ou Finom, qui permettent aux auto-entrepreneurs de limiter leurs charges. Ces comptes pro sont conçus pour simplifier l’administration de vos finances, avec des fonctionnalitĂ©s comme la facturation automatique et le suivi des dĂ©penses.

Il est également essentiel de considérer la relation client. Une assistance clientèle réactive et compétente peut faire toute la différence lorsque vous avez des questions ou des préoccupations. Certaines banques, comme Qonto, sont reconnues pour leur excellent service à la clientèle.

Enfin, gardez Ă  l’esprit les besoins futurs de votre entreprise. Parfois, il peut ĂŞtre judicieux de choisir une banque qui offre des solutions Ă©volutives, permettant de passer facilement Ă  des services plus complets si votre activitĂ© grandit. En somme, le choix de la bonne banque pour auto-entrepreneur devrait ĂŞtre rĂ©flĂ©chi et adaptĂ© Ă  votre situation. Prenez le temps de comparer les offres pour faire le meilleur choix possible.

FAQ sur les Banques pour Auto-Entrepreneurs

Quelle banque choisir pour un auto-entrepreneur ? Il est essentiel de comparer les offres des différentes banques en ligne et traditionnelles pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins et à vos activités professionnelles.

Dois-je ouvrir un compte bancaire dĂ©diĂ© Ă  mon activitĂ© ? Oui, mĂŞme si cela n’est plus obligatoire pour tous les auto-entrepreneurs, il est recommandĂ© d’avoir un compte bancaire distinct pour simplifier la gestion financière de votre activitĂ©.

Quels critères devrais-je considĂ©rer lors du choix d’une banque ? Vous devez prendre en compte les frais de gestion, les services proposĂ©s, l’accessibilitĂ© de l’assistance clientèle et la simplicitĂ© d’utilisation de la plateforme pour les auto-entrepreneurs.

Y a-t-il des banques proposant des comptes gratuits ? Oui, certaines banques comme Revolut et N26 Business proposent des comptes professionnels gratuits ou à faibles coûts pour les auto-entrepreneurs.

Quelles sont les meilleures banques pour auto-entrepreneurs en 2025 ? Parmi les meilleures, on trouve Shine, Hello Bank, N26 Business, Qonto et Indy, qui offrent des services adaptés à vos besoins.

Les banques en ligne sont-elles plus avantageuses ? Généralement, oui ! Les banques en ligne offrent souvent des frais réduits et des services adaptés aux auto-entrepreneurs, tout en étant facilement accessibles grâce à leurs plateformes numériques.

Est-ce que l’ouverture d’un compte pro est payante ? Certaines banques proposent des comptes gratuits, tandis que d’autres peuvent facturer des frais mensuels. Il est donc important de vĂ©rifier les conditions avant de faire un choix.

Comment puis-je changer de banque en tant qu’auto-entrepreneur ? Vous devez d’abord ouvrir un nouveau compte dans la banque de votre choix, puis procĂ©der Ă  la fermeture de l’ancien compte après avoir transfĂ©rĂ© toutes vos opĂ©rations.

Quels documents sont nĂ©cessaires pour ouvrir un compte pro ? En gĂ©nĂ©ral, vous aurez besoin d’un justificatif d’identitĂ©, d’un justificatif de domicile et d’un document prouvant votre activitĂ© d’auto-entrepreneur.

Puis-je bĂ©nĂ©ficier d’un accompagnement pour choisir ma banque ? Oui, il existe des services d’accompagnement qui vous aident Ă  Ă©valuer vos options et Ă  choisir la banque la plus adaptĂ©e Ă  votre statut d’auto-entrepreneur.

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